Was ist ein Prospekt?

• April 27, 2024

Ein Prospekt ist ein Dokument, das von einer Investmentfondsgesellschaft herausgegeben wird, um die Einzelheiten eines Investmentfonds zu erläutern, den sie zur Anlage anbietet. Ein Investmentfonds ist gesetzlich verpflichtet, einem Anleger detaillierte Informationen zur Verfügung zu stellen, bevor er sich für eine Anlage bei der Gesellschaft entscheidet. Dieses Dokument kann Ihnen eine klarere Vorstellung davon geben, in was Sie investieren und welche Investitionskosten anfallen.

Investitionsziel

Dies ist normalerweise eine kurze Erklärung zu Beginn des Prospekts. Ziel ist es, was der Fonds dem Anleger bieten will. Dies könnte ein Kapitalzuwachs sein, der bedeutet, dass Sie möchten, dass Ihr Geld wächst. Es könnte Kapitalerhaltung sein, was bedeutet, dass Sie möchten, dass Ihre ursprünglichen Investitionen Investitionsverluste vermeiden. Möglicherweise streben Sie nach Einkommen oder viel Wachstum bei Ihren Investitionen. Das Ziel gibt Ihnen eine Vorstellung davon, ob der Fonds Ihren Bedürfnissen und Wünschen entspricht.

Gebühren und Kosten

In diesem Abschnitt eines Prospekts werden die tatsächlichen Gebühren und Kosten aufgeführt, die einem Anleger durch die Anlage in den Fonds entstehen. Verschiedene Arten von Fonds haben unterschiedliche Gebühren. Indexfonds haben die geringsten Gebühren. Aktiv verwaltete Fonds haben wahrscheinlich mehr Gebühren. Oft finden Sie im Prospekt einen Gebührenerlass. Dies bedeutet, dass dem Anleger kein Prozentsatz der üblichen Gebühren in Rechnung gestellt wurde. Der Verzicht kann nur für einen festgelegten Zeitraum gelten, der im Prospekt angegeben werden sollte. Verkaufsgebühren oder Ladungen sind häufig in diesem Abschnitt enthalten.

Anlagestrategie

So will der Fonds sein Ziel erreichen. In diesem Abschnitt werden die Arten von Wertpapieren aufgeführt, in die der Fonds investiert. Es wird der Prozentsatz dieser Wertpapiere erläutert, den der Fonds halten wird.

Risiken

Im Abschnitt Risiken werden die Risiken einer Anlage in diesen Fonds erläutert. Es wird erläutert, wie die Wertpapiere des Fonds auf die Marktbedingungen reagieren. Es werden die verschiedenen Arten von Risiken aufgelistet, denen Sie möglicherweise begegnen. Dies können das Börsenrisiko, das Zinsrisiko und der Verlust von Kapital- oder anderen Risiken sein. In diesem Abschnitt kann ein Anleger feststellen, ob die Risiken des Fonds mit der Risikotoleranz des Anlegers übereinstimmen.

Performance

Die Wertentwicklung listet die vergangene Wertentwicklung des Fonds über mehrere Jahre auf. Dies kann Gebühren und Verkaufslasten berücksichtigen oder auch nicht. Lesen Sie diese daher sorgfältig durch. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit bedeutet natürlich nicht, dass der Fonds in Zukunft die gleiche Wertentwicklung erzielen wird. Der Anleger kann sich jedoch ein Bild davon machen, wie sich der Fonds in der Vergangenheit insgesamt entwickelt hat.

Zusätzliche Abschnitte

Darüber hinaus enthält der Prospekt Informationen zu den Beratern, die den Fonds betreiben, sowie zum Kauf und zur Rücknahme von Fondsanteilen. Weitere Informationen umfassen die Auswirkungen von Steuern auf den Fonds und die Portfolioumschlagsrate. Der Portfolioumschlag gibt an, wie oft der Fonds die zugrunde liegenden Wertpapiere kauft und verkauft. Es enthält Informationen darüber, ob ein Broker oder ein anderer Vermittler am Verkauf des Fonds beteiligt ist.

Ein Prospekt enthält eine Fülle von Informationen für jeden Anleger. Eine gründliche Durchsicht dieses Dokuments gibt eine klarere Vorstellung davon, ob der Fonds Ihren Anlagebedürfnissen entspricht. Dann können Sie sicherer investieren.

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Video-Anleitungen: Wie wichtig ist ein Prospekt als Sicherheit? (April 2024).