So erstellen Sie ein einfaches Portfolio

• April 28, 2024

Möchten Sie ein einfaches Portfolio? Eine, die alle Grundlagen abdeckt, aber den Ärger auslässt. Sie können ein solches Portfolio haben. Es besteht aus drei Index-Investmentfonds oder börsengehandelten Fonds.

Ein gutes Portfolio bietet Ihnen Diversifikation bei niedrigen Kosten. Sie erhalten ein Engagement in nationalen und internationalen Aktien sowie den Ausgleichseffekt von Anleihen.

Das einfachste Portfolio investiert in drei Fonds: einen inländischen Aktienindexfonds, einen internationalen Aktienindexfonds und einen Rentenindexfonds.

Inländischer Aktienfonds

Dieser Fonds wird ein Investmentfonds mit Gesamtaktienindex sein. Sie können stattdessen in einen Total Stock Index ETF investieren. Ein ETF kann eine Provision für den Kauf erheben, seine Kostenquote ist jedoch niedriger als bei einem Investmentfonds. Der Investmentfonds ist am besten geeignet, wenn Sie dem Aktienfonds kontinuierlich mehr Geld hinzufügen. Ein ETF ist am besten, wenn Sie ihn in einer Pauschale kaufen.

Der gesamte Aktienindexfonds bildet eine Index-Benchmark ab. Indexfonds bieten die niedrigsten Kosten in der Investmentfondsbranche. Der Indexfonds ist bestrebt, die Wertentwicklung dieser Benchmark zu erreichen. Sie kaufen also alle wichtigen Aktien in Ihrem Herkunftsland. Für die Vereinigten Staaten wären dies alle Aktien, die an den Börsen gehandelt werden. Dies schließt sowohl große als auch kleine Unternehmen ein, die eine umfassende Diversifizierung bieten.

Internationaler Aktienfonds

Auch dies ist ein Indexfonds oder ETF. Ein internationaler Indexfonds bildet eine Benchmark von Aktien verschiedener Unternehmen außerhalb Ihres Heimatlandes ab. Beispielsweise bildet der Vanguard Total International Index Fund den MSCI All Country World ex USA Investable Market Index ab. Dieser Index bildet die Stammaktien der Entwicklungs- und Schwellenländer ab. Einige dieser Länder sind das Vereinigte Königreich, Kanada, Deutschland, Japan, China und Brasilien. Die Wahl eines Investmentfonds oder eines ETF hängt davon ab, wie Sie investieren, wie im Inlandsaktienfonds beschrieben.

Rentenfonds

Dies wird ein Indexfonds oder ETF sein. Der Total Bond Index Fund von Vanguard ist ein Beispiel für einen Investmentfonds, der zu dieser Komponente des Portfolios passt. Es investiert in Investment-Grade-Unternehmens- und US-Treasury-Wertpapiere. Anleihen verleihen dem Portfolio Stabilität und Ausgewogenheit. Sie können vor starken Portfolioverlusten schützen, wenn der Aktienmarkt fällt. Hier gilt die gleiche Wahl zwischen einem ETF und einem Investmentfonds.

Wie ordnen Sie dieses Portfolio zu? Eine gute Empfehlung wäre eine 50/50-Aufteilung zwischen Aktien und Anleihen. Eine jüngere Person in den Zwanzigern oder Dreißigern kann sich dafür entscheiden, mehr in Aktien zu investieren, beispielsweise 60-70%.

Der Aktienanteil kann dann zwischen Inland und Ausland aufgeteilt werden. Eine Allokation wäre, 20% in internationale Aktien und den Rest in inländische Aktien zu investieren. Außerdem sind die meisten inländischen Aktiengesellschaften im Ausland tätig, sodass Sie über das inländische Portfolio bereits ein gewisses internationales Engagement erhalten.

Das ist es. Ein einfaches Portfolio aus Aktien und Anleihen. Die einzige Wartung erfolgt einmal im Jahr, wenn Sie das Portfolio wieder auf seine ursprünglichen Zuordnungen zurückführen. Zu diesem Zeitpunkt verkaufen Sie die Teile des Portfolios, die eine Überperformance aufwiesen, und kaufen in die Teile ein, die eine Underperformance aufwiesen. Ein einfaches Portfolio, damit Sie mit dem Rest Ihres Lebens weitermachen können.


Dies ist keine Empfehlung für Vanguard Funds. Es stehen viele kostengünstige Indexfonds zur Auswahl.


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