7 Tipps zur Auswahl eines Investmentfonds

• Kann 4, 2024

Sind Sie mit allen Optionen für Investmentfonds verwechselt? Sind Sie sich nicht sicher, nach welchen Kriterien Sie entscheiden sollen? Aufgrund der Tausenden von verfügbaren Investmentfonds kann es überwältigend werden, den richtigen Fonds für Sie auszuwählen. Hier sind einige Tipps, die Ihnen bei der Entscheidung helfen.

1) Möchten Sie in Aktien oder Anleihen oder eine Kombination investieren? Wenn es sich um eine Kombination handelt, möchten Sie möglicherweise einen ausgewogenen Fonds. Zwei Indexfonds, einer für den Aktienmarkt und einer für den Rentenmarkt, würden ebenfalls gut passen. Diversifikation ist gut, aber denken Sie daran, dass zu viel und zu viele Fonds nur verwirrend werden und gleichzeitig die Kosten erhöhen. Einige Fonds machen genauso viel oder mehr als mehrere Fonds, und es ist einfacher, die Wertentwicklung im Auge zu behalten.

2) Um welche Art von Fonds handelt es sich? Möchten Sie einen Aktienfonds, der in Small-Cap-Aktien oder Large-Cap-Aktien investiert ist? Dies ist einfacher zu beantworten, wenn Sie bereits wissen, welche Asset-Allokation Sie wünschen oder benötigen und welche Aufteilung in die einzelnen Asset-Kategorien erfolgt. Ein Beispiel: Zuerst entscheiden Sie, ob Sie in Aktien sein möchten, und dann entscheiden Sie sich für eine repräsentative Mischung aus kleinen und großen Unternehmen. Um festzustellen, welche Art der Anlage der Fonds vornimmt, suchen Sie auf der Website der Fondsgesellschaften nach dem mit diesem Fonds aufgelisteten Stilfeld. Sie können auch auf Morningstar.com nach den Stilspezifikationen suchen.

3) Handelt es sich um einen Load- oder No-Load-Fonds? Dies ist ein Kinderspiel. Es ist immer am besten, mit einem No-Load-Fonds zu arbeiten, es sei denn, Sie haben keine andere Option. Lasten verringern einfach Ihre Rendite, ohne einen Vorteil hinzuzufügen.

4) Wie hoch sind die Gesamtkosten? Dies muss im Prospekt eines Fonds enthalten sein und kann auch auf der Website der Fondsgesellschaften abgerufen werden. Sie sollten Fonds mit niedrigen Kostenquoten wählen. Der Branchendurchschnitt liegt bei 1,5%. Unternehmen wie Vanguard und Fidelity Investments halten ihre Gesamtkosten für ihre Fonds unter dem Durchschnitt. Im Fall von Vanguard liegen die Gesamtkosten der meisten Fonds unter 0,50%. Je weniger Sie an Ausgaben bezahlen, desto mehr behalten Sie.

5) Der Portfolioumschlag ist ein weiterer wichtiger Gesichtspunkt. Die Wahl eines Fonds mit geringem Umsatz, dh weniger häufigem Kauf und Verkauf von Aktien oder Anleihen, führt zu weniger Steuern, die Sie zahlen müssen. Dies verbessert erneut Ihre Gesamtrendite.

6) Die Wertentwicklung des Fonds ist wichtig, um Ihre Entscheidung zu berücksichtigen. Sehen Sie sich die Wertentwicklung eines Fonds in der Vergangenheit an, um festzustellen, ob seine Renditen in einem konstant engen Bereich blieben. Natürlich gibt es keine Garantie dafür, dass ein Fonds, der in der Vergangenheit eine gute Performance erzielt hat, in Zukunft eine gute Performance erzielen wird. Wenn die Renditen jedoch in einem relativ engen Bereich blieben, kann davon ausgegangen werden, dass der Fonds eine konstante Wertentwicklung aufweist. Wenn es jedoch viele Jahre mit extrem hohen Renditen und dann niedrigen Renditen gab, deutet dies auf eine höhere Wahrscheinlichkeit einer volatilen Performance in der Zukunft hin. Die Frage ist: Fühlen Sie sich damit wohl oder nicht?

7) Können Sie sich die Erstinvestition leisten? Einige Fonds benötigen bis zu 10000-25000 USD als Erstinvestition. Andere sind so niedrig wie 1000 Dollar. Bei vielen können Sie zunächst noch weniger investieren, wenn Sie sich für eine festgelegte regelmäßige Einzahlung in den Fonds anmelden.

Die oben genannten Tipps bieten allgemeine Kriterien für den Start Ihrer Suche. Weitere Recherchen können auf Morningstar.com durchgeführt werden, die ein vollständiges Bild jedes Fonds liefern. Obwohl es viele Investmentfonds gibt, können Sie mit ein wenig Zeit und Recherche die richtigen Fonds finden.


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