Wo langfristig zu investieren

• Kann 2, 2024

In dem Artikel dieser Woche wollte ich ein Thema, über das ich letztes Jahr geschrieben habe, erneut besuchen. Dieses Thema war die Bedeutung von US-Investoren, die einen Teil ihres Gesamtportfolios in internationale Aktien investieren.

Viele dieser internationalen Märkte wurden im letzten Jahr noch stärker geschlagen als der US-amerikanische. Ein Großteil der finanziellen Turbulenzen auf den überseeischen Märkten wurde dadurch verursacht, dass ihre Banken unwissentlich einen Großteil der giftigen Vermögenswerte kauften, die die Wall Street verkaufte.

Ein weiterer Grund für den dramatischen Ausverkauf auf den Märkten in Übersee waren Wall Street-Investoren, die alles verkauften, was sie im Ausland besaßen, um das Geld in die "Sicherheit" der USA zu bringen.

Um meine Gedanken zu dieser Wall Street-Strategie zu veranschaulichen, hier eine Analogie: An der Wall Street hat eine nukleare Explosion stattgefunden. Anstatt sich so weit wie möglich vom Ground Zero zu entfernen, sind die Geldmanager der Wall Street auf Hochtouren gelaufen!

Der langfristige Fall

Hier einige Gründe, warum eine langfristige Investition in internationale Aktien immer noch eine gute Idee ist.

Es gibt viele Arten von Anlagerisiken, einschließlich des Risikos, zurückgelassen zu werden. Langfristig wird der größte Teil des Wirtschaftswachstums, das die Welt in den nächsten Jahrzehnten sehen wird, außerhalb der Grenzen der USA stattfinden.

Hier einige Daten der Weltbank:
1) Heute machen die USA und Asien jeweils 28% der Weltwirtschaft aus. Das sind insgesamt 56%.
2) In 25 Jahren schätzt die Weltbank, dass der Anteil Amerikas am globalen Wirtschaftskuchen auf 24% gesunken sein wird. Der Anteil Asiens am Weltwirtschaftskuchen wird jedoch auf 55% gestiegen sein!

Kurz gesagt, in etwas mehr als zwei Jahrzehnten wird Asien doppelt so groß sein wie das wirtschaftliche Kraftwerk der Vereinigten Staaten heute. Jeder, der CNBC und andere Finanzmedien sieht, würde genau das Gegenteil denken.

Die meisten Einzelinvestoren kennen den berühmten Professor der Wharton Business School, Jeremy Siegel, für sein Bestseller-Buch "Aktien auf lange Sicht: Der endgültige Leitfaden für Finanzmarktrenditen und langfristige Anlagestrategien", das er im November 2007 aktualisiert hat.

Professor Siegel hat kürzlich erklärt, dass die seit langem bestehende konventionelle Weisheit über internationale Investitionen aus dem Fenster geworfen werden sollte. Die übliche Weisheit der Wall Street ist, dass ein Anleger nicht mehr als 5% - 15% an internationalen Aktien halten sollte.

Laut Professor Siegel bleibt das reale Risiko, dem US-amerikanische Investoren ausgesetzt sind, finanziell zurück, da zu wenig Portfolio für die schnell wachsenden Märkte in Übersee bereitgestellt wird. Professor Siegel führt weiter aus, dass Finanzberater, die am alten Asset-Allocation-Modell festhalten (und die meisten Finanzberater dies immer noch tun), ihren Kunden einen großen Nachteil erweisen.

Siegel ist nun der Ansicht, dass internationale Investitionen etwa 40% Ihrer Gesamtbeteiligung ausmachen sollten. Diese Bestände können entweder internationale Investmentfonds oder ETFs oder einzelne internationale Aktien umfassen.

Ich würde auch Aktien in diese Kategorie aufnehmen, die einen Großteil ihres Geschäfts in Übersee betreiben, wie McDonald's, Coke, Monsanto usw.

Wie immer können Sie mich gerne mit Kommentaren oder Fragen kontaktieren.

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