Investmentfonds-Dienstleistungen

• Kann 7, 2024

Da Millionen von Einzelinvestoren Investmentfonds halten, ist es äußerst vorteilhaft, einen kurzen Blick auf die gängigsten Arten von Dienstleistungen zu werfen, die Investmentfondsunternehmen anbieten:

1. Automatische Investition: ein bequemer Weg zum periodischen "Dollarkostendurchschnitt". Das Geld wird in einem festgelegten Intervall angelegt und kann automatisch vom Konto des Anteilinhabers, der Bank oder der Kreditgenossenschaft abgezogen werden, um zusätzliche Fondsanteile zu erwerben.

2. Automatische Reinvestition: Als Aktionär können Sie Ihre Dividendenerträge und Kapitalgewinnausschüttungen reinvestieren, um weitere Aktien zu kaufen.

3. Automatische Auszahlung: Anteilinhaber können einen Zeitplan für regelmäßige Abhebungen von einem bestimmten Fondskonto erstellen. Im Allgemeinen ist sowohl hinsichtlich des Kontostands als auch des Dollarbetrags der Auszahlung ein Mindestbetrag erforderlich.

4. Automatischer Telefondienst: Die meisten Investmentfondsunternehmen bieten den Aktionären einen gebührenfreien, automatisierten 24-Stunden-Telefonservice an, damit sie die aktuellen Fondspreise und -renditen abrufen, ihren Kontostand überprüfen, zeitnahe Aktualisierungen zu Ertrags- und Kapitalgewinnausschüttungen erhalten oder ihr aktuelles Konto überprüfen können Transaktionen. Der automatische Telefondienst kann auch eine Vielzahl von "Anleitungen" bereitstellen (z. B. wie doppelte Kontoauszüge bestellt werden).

5. Überprüfen Sie die Schreibrechte: Scheckschreibdienste sind im Allgemeinen für Geldmarktkonten und einige Rentenfonds verfügbar. Der Betrag des Schecks ist normalerweise auf einen bestimmten Betrag begrenzt, z. B. 250 USD oder 500 USD. Es können andere Bedingungen, Einschränkungen und Bedingungen gelten.

6. Direkte Einzahlung: Anteilinhaber können wählen, ob ein Teil oder der gesamte Gehaltsscheck, der Rentenscheck oder die Sozialversicherungszahlung automatisch auf ein bestimmtes Fondskonto eingezahlt werden soll.

7. Investor Center: Anteilinhaber von Investmentfonds können während der Geschäftszeiten gebührenfrei anrufen und mit einem professionell ausgebildeten Anlegervertreter sprechen. Viele Investmentfondsunternehmen bieten verlängerte Abend- und Wochenendstunden als zusätzlichen Komfort für die Aktionäre an.

8. Aufzeichnungen führen: Der Kontoauszug des Investmentfonds ist äußerst gründlich und detailliert. Es listet alle Aktienkäufe, Rücknahmen, Reinvestitionen von Dividenden und Kapitalgewinnausschüttungen sowie die kumulierte Summe der gehaltenen Aktien auf. Immer mehr Investmentfondsunternehmen führen die Kostenbasis auch im Kontoauszug des Anteilinhabers auf. Die Kostenbasis ist wichtig für die Bestimmung des Kapitalgewinns oder -verlusts bei Rücknahmen. Die Anteilinhaber des Fonds erhalten außerdem eine Erklärung zum Jahresende zu steuerpflichtigen Dividenden sowie zu kurzfristigen und langfristigen Ausschüttungen von Kapitalgewinnen.

9. Telefonische Geldtransfers und Einlösung: Die meisten Investmentfondsunternehmen gestatten den Anteilinhabern, von einem Fonds zu einem anderen zu wechseln oder Fondsanteile telefonisch zurückzugeben. Aktionäre können diese Option auf ihrem Kontoantragsformular auswählen. Dies ist normalerweise ein kostenloser Service. Um den übermäßigen und kurzfristigen "Handel" einzudämmen, können Investmentfondsgesellschaften jedoch eine Gebühr für Geldtransfers erheben, die das zulässige Minimum überschreiten.

10. Kabelübertragungen: Viele Investmentfondsunternehmen bieten Aktionären Überweisungsdienste an. Einige Investmentfondsunternehmen erheben für diesen Service eine Gebühr. Die Bank des Aktionärs kann auch eine Gebühr für die Überweisung veranschlagen.

Zusätzlich zu diesen Dienstleistungen bieten Investmentfondsunternehmen durch ihren kostenlosen vierteljährlichen Newsletter, der an alle bestehenden Aktionäre verschickt wird, Marktinformationen und Kommentare, kostenlos herunterladbare Formulare, Finanzrechner und -tools sowie Informationen zur Anlegererziehung zu einer Vielzahl von Themen wie Sparplänen für Hochschulen Webseite. Investmentfondsunternehmen sind stets bemüht, ihr Angebot an Produkten und Dienstleistungen zu erweitern, um auf ein sich ständig änderndes finanzielles Umfeld und die Bedürfnisse und Interessen der Anleger zu reagieren, ganz zu schweigen vom intensiven Wettbewerb innerhalb der Branche. Mehr Produkte erfordern mehr Dienstleistungen. Einige der zusätzlichen Dienste können kostenpflichtig sein. Große Investmentfondsunternehmen sind in der Lage, Produkte und Dienstleistungen anzubieten, die weit über den Rahmen von Investmentfonds hinausgehen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf:

• Renten
• Asset Allocation-Programme
• Bankeinsparungen / Einlagenzertifikate
• Maklerkonten
• verwaltete Konten
• Portfolioanalyse
• Vermögensverwaltung


Zu Informationszwecken und nicht als Beratung gedacht.

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