Erkundung von Investmentfonds

• Kann 7, 2024

Investmentfonds sind für viele Anleger ein beliebtes Anlageinstrument, da sie sofortige Diversifikation, professionelles Management und relativ niedrige Transaktionskosten bieten.

Die Auswahl eines einzigen Investmentfonds kann jedoch aufgrund des enormen Volumens an Investmentfonds zunächst überwältigend erscheinen. Viele Anfänger und sogar langjährige Anleger investieren häufig in Investmentfonds, ohne sich mit dem Anlageziel des betreffenden Fonds vertraut zu machen. Das Verständnis der Unterschiede zwischen Investmentfonds in Bezug auf das Anlageziel ist für die Sicherung eines gut diversifizierten Fondsportfolios von entscheidender Bedeutung und kann auch dazu beitragen, Doppelinvestitionen zu vermeiden oder zumindest zu verringern.

Generell gibt es 3 Klassen von Investmentfonds wie Anleihen, Aktien und Geldmärkte. Jede Fondsklasse kann jedoch weiter in kleinere und noch spezifischere Unterklassen unterteilt werden. Innerhalb der Aktienklasse gibt es beispielsweise die Wachstumskategorie, die auch Small-Cap-Wachstum, Large-Cap-Wachstum oder sogar Micro-Cap-Wachstumsfonds enthalten kann. Diese wiederum können weiter in andere Kategorien unterteilt werden, die sich auf ein bestimmtes geografisches Gebiet oder einen bestimmten Sektor konzentrieren, z. B. das Small-Cap-Wachstum von Technologie. Indexfonds (es gibt eine Vielzahl von ihnen) investieren in eine Auswahl von Wertpapieren, die einen bestimmten Marktindex widerspiegeln, wie z. B. den S & P 500, den Russell 3000 oder den Wilshire 5000. Investmentfonds, die sowohl in Aktien als auch in Anleihen investieren, werden häufig als „ausgewogene“ Fonds bezeichnet.

Das Folgende ist eine breite Liste der wichtigsten Kategorien von Investmentfonds, ausgenommen Indexfonds, und es ist nichts wert, dass es zu enormen Überschneidungen kommen kann. Investmentfonds-Investmentgesellschaften entwickeln und vermarkten auch neue Fonds, um das vorherrschende öffentliche und / oder Marktinteresse an einem bestimmten Sektor oder Anlagestil (wie Wachstum, Wert oder Mischung) zu einem bestimmten Zeitpunkt zu nutzen:

WACHSTUM
Aggressives Wachstum
Blue-Chip
Wachstum
Sektor
Fonds für besondere Situationen (Diese Fonds verwenden einen Anlageansatz, der darauf abzielt, von Unternehmen zu profitieren, die sich in einem finanziellen Übergang wie einer Reorganisation befinden.) Sie können auch in Unternehmen investieren, die aufgrund von Fusionen, Übernahmen, Rückkäufen oder Veräußerungen potenzielle Gewinne erzielen und / oder Wertpapiere kaufen, die „unterbewertet“ oder derzeit ungünstig sind.
Value Funds können ebenfalls in diese Kategorie fallen.

WACHSTUM UND EINKOMMEN
Ausgewogene Mittel können ebenfalls in diese breite Kategorie aufgenommen werden.
International (d. H. Bestimmte Länderfonds, diversifizierte internationale, aufstrebende Märkte, nur entwickelte Märkte, Large-Cap-, Mid-Cap-, Small-Cap-Fonds, beschränkt auf eine bestimmte geografische Region oder einen Sektor wie internationale Immobilien)
Blend Funds
Verschiedene Wachstum und Einkommen

FESTE EINKÜNFTE
Unternehmensanleihen (verschiedene Investment Grade)
Einkommensfonds
Hypothekenbesicherte Wertpapiere
Kommunal (Einzelstaat, diversifiziert)
Schatzanweisungen
High Yield oder Junk Bonds
Internationale Anleihen (können auf Industrieländer oder Schwellenländer beschränkt sein.)

AUSGEWOGEN
Im Allgemeinen investieren ausgewogene Fonds sowohl in festverzinsliche Wertpapiere als auch in Aktien. Sie können in jede Kombination von Stammaktien, Vorzugsaktien und Anleihen investieren. Ein ausgeglichener Investmentfonds kann aus 60% Aktien und 40% festverzinslichen oder Anleihenbeständen bestehen (der genaue Prozentsatz variiert). Vermögensallokationsfonds können ebenfalls unter diese Kategorie fallen (d. H. Aggressive Allokation, konservative Allokation, moderate Allokation).

GELDMARKT
Steuerfrei
Steuerpflichtig

PENSIONIERUNG
Target Retirement Portfolio oder "Life-Cycle" -Fonds verwenden einen "altersbasierten" Anlageansatz. Geld wird investiert, um ein bestimmtes „Zieldatum“ für den Ruhestand zu erreichen. Es gibt viele Kategorien wie Wachstum, Wachstum und Einkommen, aggressive Allokation, moderate Allokation usw.

SEKTOR- / SPEZIALFONDS
Biotechnologie
Elektronik
Finanzdienstleistungen (können auf den Maklersektor, Spar- und Sparsamkeitsinstitute, Geldbanken usw. beschränkt sein)
Grün
Medien
Edelmetalle
Immobilien (national oder international)
Wissenschaft und Technik
Sozial verantwortlich
Telekommunikation
Versorgungsunternehmen (können auf eine bestimmte Subspezialität wie Wasser- oder Elektrizitätsunternehmen beschränkt sein.)

Video-Anleitungen: ERKUNDUNG VON SCP 354 - EINTAUCHEN IN SCP 354 (Kann 2024).