Das Geheimnis für erfolgreiches Investieren

• April 20, 2024

Obwohl viele der sogenannten grünen Triebe in der Wirtschaft braun werden, dreht sich die Propagandamaschine an der Wall Street weiter. Die Wall Street fordert die Öffentlichkeit auf, zu kaufen, zu kaufen, zu kaufen .....

Hier ist etwas, was sie dir nicht sagen. Es gibt einige interessante Daten, die Barry Ritholtz vom The Big Picture Blog geliefert hat. Die Daten zeigen, was passiert wäre, wenn jemand von 1994 bis 2009 jeden 1. Januar 10.000 USD entweder in den S & P 500-Index mit wieder investierten Dividenden oder in Bank-CDs investiert hätte.

Das in Bank-CDs investierte Geld wäre jetzt 207.509 USD wert, während das in den S & P 500 investierte Geld jetzt nur noch 178.253 USD wert wäre. Andere Studien haben gezeigt, dass Anleihen im Zeitraum von 1968 bis 2009 tatsächlich besser abschnitten als Aktien. Aktien langfristig?

Und vergessen wir nicht, dass der S & P 500 Index in den letzten 10 Jahren vor Dividenden 37 Prozent verloren hat. Andererseits hat Gold in den letzten 10 Jahren eine Rendite von 325% erzielt. Aktien langfristig?

Die Entscheidung, wo man sein Geld anlegen soll - Aktien, Anleihen, Rohstoffe - ist äußerst wichtig. Immerhin hat die durchschnittliche Person höchstens etwa 40 Jahre Zeit, um für ihren Ruhestand zu sparen. Sie können es kaum erwarten, dass die Börse wieder die Gewinnschwelle erreicht.

Wie findet die durchschnittliche Person heraus, wo sie ihr Geld anlegen soll? Man muss herausfinden, wo wir uns im "säkularen Marktzyklus" befinden. Die Geschichte hat gezeigt, dass viele Finanzmärkte einen Zyklus von ungefähr 17 bis 20 Jahren durchlaufen, von der Spitze bis zur Talsohle.

Für Anleger besteht ein Hauptproblem darin, dass ein allgemeiner "säkularer Zyklus" von Spitze zu Talsohle und zurück zu Talsohle 35 Jahre dauern kann. Das ist ein großer Teil der Lohnjahre eines Menschen, der wenig Raum für Fehltritte lässt, um die Phase des Zyklus richtig zu gestalten.

Daher ist es wichtig zu bestimmen, wo wir uns im Zyklus befinden, da dies wahrscheinlich die Rendite in den nächsten zehn Jahren beeinflussen wird. Und da die Menschen höchstens 40 Jahre ihres Lebens damit verbringen, für den Ruhestand zu sparen, führt das Nichtwissen, wo wir uns im Zyklus befinden, zu Fehlern und Verlusten.

Jüngste Beispiele für diese Zyklen sind der Zeitraum von 1966 bis 1983, in dem der US-Aktienmarkt nichts unternahm, während die Rohstoffpreise stiegen. der Zeitraum von 1983 bis 2000, als die US-Aktien in die Höhe schossen und die Rohstoffe stark fielen; und der Zeitraum von 2000 bis heute, in dem die Lagerbestände gefallen sind und die Rohstoffe gestiegen sind.

Wo bist du jetzt in den Zyklen hier in den USA? Wenn wir den aktuellen Bärenmarkt für Aktien als im Jahr 2000 begonnen definieren, sind wir möglicherweise erst in der Mitte des gesamten Bärenmarktzyklus.

Fesseln? Der dortige Bullenmarkt ist SEHR erweitert (dank der Einmischung der Federal Reserve), nachdem er ungefähr 1981 begonnen hatte, als Paul Volcker die Inflation unterdrückte. Da ausländische Investoren bereit zu sein scheinen, könnte der Bärenmarkt für Anleihen in unmittelbarer Nähe sein.

Rohstoffe? Wenn wir uns den Zyklus genau ansehen, ist dies genau das Gegenteil des Aktienzyklus - wir scheinen ungefähr in der Mitte des Bullenmarktzyklus zu sein.

Bei Fragen oder Kommentaren zu diesem Artikel oder einem anderen Anlagethema können Sie sich gerne direkt an mich wenden.

Video-Anleitungen: 10 Regeln für erfolgreiches Investieren (April 2024).