Überprüfung der Kontoauszüge zum Jahresende

• April 19, 2024

Obwohl es mehr „Arbeit“ zu sein scheint, ist die Überprüfung Ihrer Erklärung zum Investmentfonds zum Jahresende aus Sicht der Finanzplanung äußerst vorteilhaft. Auf einer breiteren Makroebene kann die Überprüfung Ihrer Investmentfonds-Erklärung zum Jahresende Ihnen helfen, Ihre Anlageziele zu klären und zu organisieren. Auf einer komplexeren Mikroebene dient Ihr Kontoauszug zum Jahresende als hervorragender Zeitplan. Sie können die Stärken und Schwächen Ihres Investitionsplans genau bestimmen, indem Sie Ihren genauen „Fortschritt“ in „Dollar und Cent“ messen.

Bevor Sie mit der Überprüfung Ihrer Jahresendabrechnung für Investmentfonds beginnen, sollten Sie eine Kopie des Jahresberichts des Fonds, des Prospekts für Investmentfonds und Ihrer Fondsabrechnungen der letzten 2 bis 4 Jahre zur schnellen Bezugnahme einholen. Als Anleger möchten Sie möglicherweise die Wertentwicklung des letzten Quartals und des bisherigen Jahres über einen historischen Zeitraum (z. B. in den letzten 3 Jahren) vergleichen, um eine detailliertere Analyse der Anlage des Fonds zu erhalten Performance.

Kontoauszüge von Investmentfonds enthalten Standardinformationen (mit einigen geringfügigen Unterschieden), die in einem leicht lesbaren Format dargestellt werden. Normalerweise möchten viele von uns zunächst die Bilanz zum Jahresende betrachten. Wenn uns die Nummer gefällt, können wir uns nicht die Mühe machen, den Rest der Erklärung zu lesen! Warum sollten wir schließlich Geld verdienen? Wenn wir von der Bilanz enttäuscht sind, sind wir möglicherweise eher geneigt, mehr Forschung zu betreiben. Unabhängig davon ist es immer noch ratsam, einige Zeit damit zu verbringen, die gesamte Aussage zu lesen und zu studieren. Es gibt bestimmte Informationen, die von besonderer Relevanz sind:

1. Nettoinventarwert des Fonds.

2. Beginn des Gleichgewichts oder Wertes.

3. Aktiensaldo beenden.

4. Wieder investierte Dividenden.

5. Reinvestierte Kapitalgewinne (kurzfristig und langfristig).

6. Zusätzliche Beiträge.

7. Endguthaben oder Wert.

8. Änderung des Wertes Ihrer Investition (plus oder minus).

9. Die Aufteilung Ihres gesamten Anlagevermögens (z. B. Investmentfonds) in Prozent. Diese Prozentsätze beziehen sich auf die relativen Größen der verschiedenen Fonds (oder Produkte) in Ihrem Portfolio und geben das Ausmaß der Diversifikation an.

10. Kostenbasis pro Aktie.

11. Steuerpflichtige Dividenden.

12. Steuerpflichtige kurzfristige und langfristige Gewinne.

13. Übertragung von Aktien (und gegebenenfalls Gebühren).

14. Abhebungen (und ggf. Gebühren).

15. Verkaufsgebühren (falls zutreffend).

Tiefer in die Aussage eintauchen

Sobald Sie die Erklärung gelesen haben, gibt es möglicherweise bestimmte Kernelemente, die Sie genauer analysieren möchten, um Ihren individuellen Fortschritt zu messen. Viele neue Anleger und überraschenderweise auch einige ziemlich erfahrene Anleger sind übermäßig auf den Nettoinventarwert des Investmentfonds fixiert. Die Verfolgung der Bewegung des Nettoinventarwerts des Fonds kann für einige Anleger zu einer obsessiven Aktivität werden. Offensichtlich ist der Nettoinventarwert von größter Bedeutung. Wir alle möchten, dass der Nettoinventarwert steigt (wer nicht?). Die Anzahl der Aktien, die man besitzt, ist jedoch ebenso wichtig. Der Aufbau der Anzahl der Aktien auf dem Konto trägt zur Erhöhung der Hebelwirkung bei. Theoretisch steigt mit zunehmender Anzahl der Aktien auch der Betrag in Bezug auf reinvestierte Dividenden und Kapitalgewinne und letztendlich im Laufe der Zeit der Wert der Investition.

Die Auswirkungen von Gebühren und Verkaufslasten werden von vielen Anlegern häufig ignoriert oder stark unterschätzt. Ladefonds variieren enorm in Bezug auf Verkaufsprovisionen und Gebühren. Auch No-Load-Fonds können Gebühren haben! Einige Investmentfonds erheben eine Verkaufsgebühr, selbst für reinvestierte Dividenden und zusätzliche Beiträge oder Käufe. Im Laufe der Zeit können die verschiedenen Gebühren und Provisionen die Rendite Ihrer Investition beeinträchtigen.

Bewerten Sie den Gesamtbetrag Ihrer jährlichen Beiträge zum Fonds. Sie können diesen Betrag als Benchmark verwenden, um festzustellen, wie effektiv Sie Ihre angestrebten Spar- und Anlageziele erreichen. Ihre Fondsabrechnung zum Jahresende ist ein wertvolles Finanzplanungsinstrument, mit dem Sie einen Anlageplan erstellen und verfeinern können, der Ihre individuellen Ziele und Bedürfnisse widerspiegelt.


Zu Informationszwecken und nicht als Beratung oder Empfehlung gedacht.

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