Portfolio neu ausbalancieren

• April 19, 2024

Balancieren Sie Ihr Portfolio neu? Hast du es aufgeschoben? Viele Menschen haben von den Vorteilen des Ausgleichs gehört. Leider können viele Menschen ihre Portfolios nicht neu ausbalancieren. Warum ist die Neuausrichtung des Portfolios so wichtig?

Ein Grund, warum das Rebalancing so wichtig ist, ist, dass es das Risiko reduziert. Ein Portfolio von Aktien und Anleihen, die ursprünglich zu bestimmten Prozentsätzen zugewiesen wurden, kann sich im Laufe der Zeit verschieben. Zum Beispiel kann die Aktienkomponente während eines Bullenmarktes sehr gut abschneiden und den Aktienanteil auf einen höheren Prozentsatz verschieben. Dies bringt die Allokation aus dem Gleichgewicht und erhöht das Risiko größerer Verluste, wenn die Aktien fallen sollten. Durch das Rebalancing bleibt das Portfolio auf seiner ursprünglichen Allokation, wodurch das zusätzliche Aktienexposure vermieden wird. Gleiches kann passieren, wenn sich Anleihen sehr gut entwickelt haben.

Dies mag kontraintuitiv erscheinen. Schließlich ist es sehr schwierig, gewinnbringende Anlagen zu verkaufen, um nacheilende Anlagen zu kaufen. Es scheint, als würden Sie Gewinne verpassen. Welches ist bis zu einem gewissen Grad wahr. Diese und weitere zusätzlichen Gewinne können jedoch schnell zunichte gemacht werden, wenn sich der Markt in eine andere Richtung bewegt.

Ein wichtiger Vorteil des Ausgleichs besteht darin, dass Sie auch mehr Aktien der unterdurchschnittlichen Investition kaufen. Mehr Aktien bedeuten, dass Sie mehr gewinnen, wenn sich das nacheilende Portfolio umdreht. Diese höheren Gewinne gleichen mögliche Gewinnverluste aus, die Sie möglicherweise durch den Verkauf der anderen Seite Ihres Portfolios in den guten Jahren erzielt haben.

In der Tat können Sie mehr Geld verdienen. In dem Bericht des Wellington Fund von Vanguard heißt es, dass durch eine Neuausrichtung die Renditen für den Zeitraum von November 2002 bis November 2012 sogar gesteigert wurden. Vanguard ist eine der größten Fondsgesellschaften, bei denen Sie investieren können. Ihr Bericht kam zu dem Schluss, dass eine Aktienallokation von 65% Aktien / 35% (was der Wellington Fund ist) durch regelmäßige Neuausrichtung besser abschneidet als die ursprüngliche Allokation ohne Neuausrichtung zuzulassen.

In jedem Fall lohnt es sich, das Gleichgewicht wieder herzustellen. Wie oft? Es ist ratsam, jedes Jahr ein Gleichgewicht herzustellen. Dies mildert die Auswirkungen starker Markteinbrüche. Dies mag einigen Leuten zu oft erscheinen. Das Rebalancing kann alle 2-3 Jahre erfolgen, jedoch nicht länger. Andernfalls verlieren Sie die positiven Auswirkungen.

Scheint das Ausbalancieren zu viel Mühe zu geben? Möglicherweise möchten Sie einen ausgewogenen Fonds in Betracht ziehen. Diese Fonds gleichen das Portfolio jedes Jahr automatisch auf ihre ursprüngliche Allokation aus. Sie müssen weder arbeiten noch sich Sorgen machen.

Rebalancing ist ein großartiges Instrument zur Risikominderung. Sie können es selbst jährlich oder halbjährlich tun. Sie können es von jemandem für Sie tun lassen, indem Sie in einen ausgewogenen Fonds investieren. In jedem Fall kommt eine Neuausrichtung Ihrem Portfolio zugute.


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