Wichtige Terminologie für die Nachlassplanung
Was ist ein Verschwender-Vertrauen? Was bedeutet "Nachlass in Abfindung" wirklich? Für alle, die sich für Nachlassplanung interessieren, ist es besonders vorteilhaft, zumindest rudimentäre Kenntnisse über die gängigsten Ausdrücke, Begriffe und Konzepte zu erwerben.

Kodizill: Ein juristisches Dokument, das eine Ergänzung zu einem bestehenden Testament darstellt. Es kann Bestimmungen im ursprünglichen Testament ändern, widerrufen, subtrahieren oder ergänzen. Das Codicil bezieht sich auf das ursprüngliche Testament, ist ebenfalls datiert und beglaubigt.

Verstorben: Eine verstorbene Person.

Executor oder Executrix: Der Begriff „Testamentsvollstrecker“ wurde mehr oder weniger durch den geschlechtsneutralen Begriff „persönlicher Vertreter“ ersetzt. Der persönliche Vertreter verwaltet den Nachlass des Verstorbenen (z. B. Zahlung der Schulden des Nachlasses und Verteilung des Eigentums an die gesetzlichen Begünstigten gemäß dem Testament). Der persönliche Vertreter wird vom Nachlassgericht genehmigt.

Nachlass in Severalty: Das Anwesen ist ausschließlich im Besitz einer Einzelperson; nicht geteilt oder mit einer anderen Person verbunden, wie im gemeinsamen Mietverhältnis.

Treuhänder: Eine natürliche oder juristische Person wie eine Bank, die das Eigentum und die finanziellen Angelegenheiten für den Begünstigten und nicht für den Treuhänder verwaltet! Der Begriff Treuhänder deckt eine Vielzahl von Situationen ab. Ein Treuhänder kann beispielsweise ein Vormund für minderjährige Kinder, ein persönlicher Vertreter oder ein Treuhänder sein.

Grantor: Eine Person, die einen Trust gründet oder abwickelt oder einen Zuschuss gewährt; kann auch als Spender, Treuhänder oder Siedler bezeichnet werden.

Halographischer Wille: Ein Testament, das vom Testator oder der Testatrix vollständig von Hand geschrieben wurde. Es muss unterschrieben und datiert sein, damit es gültig ist. Einige Staaten erkennen halographische Testamente nicht an.

Inter Vivos Geschenk: Ein Geschenk, das zu Lebzeiten des Spenders oder Spenders gegeben wird.

Inter Vivos Trust: Dies wird auch oft als lebendiges Vertrauen bezeichnet. Ein inter vivos Trust kann widerruflich oder unwiderruflich sein und wird zu Lebzeiten eines Stipendiaten geschaffen, der auch der Begünstigte sein kann. Im Allgemeinen wird ein widerrufliches Vertrauen mit den Hauptzielen eingerichtet, Nachlass zu vermeiden und die Privatsphäre einer Person zu schützen. Der entscheidende Vorteil eines widerruflichen inter vivos-Vertrauens ist die Flexibilität. Eine Person kann das widerrufliche inter vivos-Vertrauen nach eigenem Ermessen ändern (z. B. um sich ändernden Umständen anzupassen oder zukünftige Bedürfnisse wie geistige Inkompetenz zu antizipieren, falls die Person irgendwann nicht mehr in der Lage sein sollte, für sich selbst zu sorgen) oder das Vertrauen sogar auflösen . Eine unwiderrufliche Vertrauensstellung kann nicht geändert oder widerrufen werden. Einige Beispiele für unwiderrufliche Trusts sind gemeinnützige Lead Trusts, gemeinnützige Rest Trusts, Geschenk Trusts und Lebensversicherungs Trusts.

Intestate: Einer, der ohne gültigen Willen stirbt.

Gemeinsames Mietverhältnis mit Überlebensrecht: Zwei oder mehr Personen, die einen gleichen und ungeteilten Anteil am Eigentum mit Überlebensrecht besitzen.

Nachlass: Kurz gesagt, ein Testament muss sich dem gerichtlichen Nachlassverfahren unterziehen (die Bedeutung von Nachlass ist „beweisen“). Die rechtliche Gültigkeit des Testaments muss nachgewiesen werden. Das Gericht überwacht auch die rechtliche Übertragung des Eigentums an die Begünstigten. Der im Testament genannte persönliche Vertreter muss vom Nachlassgericht genehmigt werden. Das Eigentum des Verstorbenen wird vom persönlichen Vertreter gemäß dem Testament identifiziert, gesammelt und verteilt. Einige Vermögenswerte wie der Erlös aus Lebensversicherungsverträgen, Bankkonten und Maklerkonten, die der Verstorbene im Miteigentum mit Überlebensrecht besitzt, Eigentum, das insgesamt im Mietverhältnis gehalten wird, und Mittel in einer IRA oder einer anderen Art von Altersvorsorge, die die Begünstigten benennen nicht nachlasspflichtig. Je nach Nachlass kann Nachlass eine ziemlich einfache Angelegenheit oder ein ziemlich zeitaufwändiger und kostspieliger Prozess sein.

Spendthrift Trust: Im Großen und Ganzen wird ein Verschwender-Trust mit dem primären Ziel geschaffen, einen Fonds für die Aufrechterhaltung eines Begünstigten (oder Verschwenders) zu sichern. Es schützt auch das Vermögen des Vertrauens vor den verschwenderischen Ausgaben oder Verbesserungen des Verschwenders, obwohl der Person in einigen Fällen möglicherweise die geistige Fähigkeit fehlt, ihr Geld zu verwalten. Ein kritischer Aspekt eines Verschwender-Trusts ist, dass er das Vermögen vor den Gläubigern des Begünstigten absichern kann. Die staatlichen Gesetze variieren in Bezug auf Verschwender-Trusts.

Mietverhältnis von der gesamten: Es ist eine Art Miteigentum an Eigentum, das auf verheiratete Paare beschränkt ist. Die Immobilie kann nicht ohne die Zustimmung und das Handeln beider Parteien veräußert werden.

Testateigenschaft: Bezieht sich auf Eigentum im Testament des Verstorbenen.

Erblasser: Die verstorbene Person (verstorben), die ein gültiges Testament hinterlässt. Der Begriff Testatrix bezieht sich auf eine Testatorin.



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