Bärenmarktschutz

• April 23, 2024

Diese Woche war für viele Börseninvestoren eine ziemlich traumatische Woche. DOW Industrials, S & P 500 und Nasdaq flirteten alle mit "offiziellem" Bärenmarktgebiet. Der Aktienmarkt gilt als Bärenmarkt, wenn er gegenüber seinem Höchststand um mindestens 20% fällt. Die wichtigsten Indizes sind jetzt von 18% auf über 19% gesunken, und der DOW Industrial Average liegt wieder auf dem Niveau von vor etwa zwei Jahren.

Einige Höhepunkte dieser Woche zeigten das Ying und Yang der Finanzmärkte. Die Aktie von General Motors fiel auf den niedrigsten Stand seit 53 Jahren, während der CRB-Index (ein Index, der die Rohstoffpreise abbildet) ein Allzeithoch erreichte.

Die vergangene Woche an der Börse brachte hoffentlich einige Punkte nach Hause, die in früheren Artikeln hervorgehoben wurden. Der erste Punkt ist, dass die Anlage in einen Indexfonds wie einen S & P 500-Index, der die wichtigsten Aktienmittelwerte nachbildet und Aktien wie General Motors hält, für den Kleinanleger keine kluge Möglichkeit ist, Geld zu verdienen. In den letzten 10 Jahren war die Rendite des S & P 500 jetzt negativ!

Die "Buy and Hold" -Strategie ist nur ein Mythos, den die Wall Street weiterhin an die Main Street weitergibt. Es funktioniert einfach nicht. An der Wall Street werden historische Fakten wie die folgenden praktisch weggelassen: Die DOW Industrials erreichten 1966 erstmals 1000 und erreichten dieses Niveau erst 1982. Es dauerte mehr als 15 Jahre, bis die Gewinnschwelle erreicht war!

Der zweite Punkt, den einzelne Anleger hervorheben sollten, ist die Frage, wie große erfolgreiche Anleger langfristig ihr Geld verdienen. In dem vorherigen Artikel über die sehr erfolgreichen Stiftungsfonds für Hochschulen in Harvard und Yale haben wir dargelegt, wie sie über zwei Jahrzehnte lang großartige Renditen erzielten.

Eine der Möglichkeiten, wie diese Fonds langfristig hohe Renditen für ihr Geld erzielten, bestand darin, einen angemessenen Teil ihrer Investmentfonds in Rohstoffe zu investieren. Ein Grund für die Allokation der Fonds Harvard und Yale ist, dass die beiden Anlageklassen (Aktien und Rohstoffe) normalerweise in entgegengesetzte Richtungen gehen - das Ying und das Yang der Finanzmärkte.

Ein gutes Beispiel ist die jüngste Geschichte der Finanzmärkte. In den 70er Jahren erlebten Aktien einen schrecklichen Bärenmarkt, der mehr als ein Jahrzehnt andauerte, während Rohstoffe einen enormen Bullenmarkt erlebten, der jahrelang anhielt. In den 80er und 90er Jahren hatten Aktien den vielleicht größten Bullenmarkt der Geschichte, während Rohstoffe absolut verwüstet wurden. Jetzt in den 00er Jahren scheint es sich wieder umgekehrt zu haben, da US-Aktien nirgendwo hingehen und Rohstoffe einen enormen Bullenmarkt genießen.

Die Stiftungsfonds von Harvard und Yale weisen im Durchschnitt eine Rohstoffallokation von etwa 15% auf. Die meisten Einzelinvestoren haben jedoch null in Rohstoffe investiert. JEDER Anleger sollte mindestens einen kleinen Teil seines Portfolios in den Rohstoffsektor investieren.

Eine Möglichkeit, am Rohstoffsektor teilzunehmen, besteht darin, einfach Aktien von Unternehmen zu kaufen, die Rohstoffe produzieren. Die Gewinne dieser Unternehmen werden synchron zu den Preisen steigen, die sie für die von ihnen verkauften Waren erhalten. Der Aktienkurs dieser Unternehmen sollte dem Ergebnis höher folgen. Einige Blue-Chip-Beispiele für diese Art von Unternehmen wären: im Energiesektor Petrobras (PBR), im Metallsektor BHP Billiton (BHP), im Agrarsektor Kali (POT). Natürlich stehen viele andere Aktien zur Auswahl.

Es gibt einen großen Unterschied zwischen dem Rohstoffbullenmarkt der 70er Jahre und dem aktuellen Bullenmarkt. Die Rohstoffmärkte selbst sind nicht mehr nur die Domäne der Reichen. Mit dem Aufkommen zahlreicher ETFs (Exchange Traded Funds) und ETNs (Exchange Traded Notes) kann selbst der kleinste Anleger ein direktes Engagement an den Rohstoffmärkten erzielen. Wie in früheren Artikeln erläutert, werden ETFs und ETNs wie Aktien gehandelt und können über jeden Börsenmakler genauso einfach gekauft und verkauft werden wie General Electric oder Apple Computer.

Diese ETFs und ETNs gibt es in allen Formen und Größen. Ein Anleger kann einen ETF oder ein ETN auf der Grundlage eines Rohstoffindex kaufen, der alle gehandelten Rohstoffe abdeckt, oder ein Anleger kann einen ETF oder ein ETN auf der Grundlage eines bestimmten Sektors wie Energie kaufen, oder ein Anleger kann einen ETF oder ein ETN auf der Grundlage eines Rohstoffindex kaufen spezifische individuelle Ware.

Sind Sie es leid, an der Zapfsäule durch die Nase zu bezahlen? Verdienen Sie das Geld, indem Sie einen auf Benzin basierenden ETF kaufen, dessen Wert mit steigendem Benzinpreis steigen wird. Sind Sie es leid, im Winter himmelhohe Heizkosten zu bezahlen? Verdienen Sie das Geld, indem Sie einen ETF kaufen, der auf Erdgas oder Heizöl basiert und dessen Wert mit der des Rohstoffs steigt. Diese ETFs und ETNs sind wirklich eine einfache Möglichkeit für Anleger, ihr Portfolio zu diversifizieren und hoffentlich etwas Geld zu verdienen.